מזל טוב, אחרי שנות עבודה רבות הגעתם לגמלאות
פרישה לגמלאות היא צומת המחייבת קבלת החלטות. ההחלטות שתקבל ערב פרישה אינן ניתנות בד"כ לשינוי ולכן צריך לחשוב ולבדוק לפני שמחליטים.
לפרישה לגמלאות, השלכות גדולות על התוכניות הפנסיוניות שלך ועל זכויותיך ככלל.
למידע מפורט אודות שלושת הפעולות שמומלץ לבצע ערב פרישה << לחץ>>
תכנון הכנסות והוצאות
יש לשבת עם בן/בת הזוג ולזקק באופן יסודי את היקף ההכנסות החודשיות הנדרשות לכם לצורך מחיה שוטפת, כיסוי הוצאות בריאות עתידיות, עזרה לילדים …
רצוי שהקצבה החודשית שתקבלו תספיק לפחות לכיסוי ההוצאות הנ"ל וזאת על מנת שתוכלו לחיות בכבוד ללא תלות בגורם חיצוני וודאי ללא תלות בילדים.
בחינת המצב בראותי
לאחר שבררתם עם עצמכם את גובה הקצבה החודשית הנדרשת, עליכם לקחת בחשבון גם את מצבכם הבריאותי, קצבה היא הכנסה למשך שנים המתאימה למי שמאריך חיים.
במקרה של תוחלת חיים קצרה בשל מצב רפואי ידוע ,צריך להיוועץ עם גורם מקצועי במטרה "לבטח עד כמה שניתן את הכספים" ולהבטיח שחסכון חייכם לא ירד לטמיון.
הסדרת נושא המיסוי
פרישה לגמלאות היא גם "אירוע מס" (כספי הפיצויים והתגמולים ,שהופקדו בתוכנית עם השנים או אלו שניתנו כמענק בסמוך לפרישה חייבים במס).
מומלץ לפנות אלינו להסדרת נושא המיסוי וזאת על מנת שתשלום המס יהיה מזערי ככל שניתן ומרבית החסכונות יעמדו לרשותכם חופשיים לשימוש.להלן סרטון קצר המתאר את השלבים השונים בעזיבת עבודה עקב פרישה לגמלאות וטיפול בכספי הפיצויים (מענקי פרישה).
להלן סרטון קצר המתאר את השלבים השונים בעזיבת עבודה עקב פרישה לגמלאות והטיפול בכספי הפיצויים (מענקי פרישה) :
אנא צור איתנו קשר באמצעות הטופס המצורף לצורך תיאום פגישת וקבלת המלצות בנוגע לפרישתך לגמלאות.
