ניהול תיק השקעות
פוליסות חסכון והשקעה פרטיות
ההתפתחות בתחום החיסכון בישראל גם מחוץ למסגרת הבנקאית המוסדית.
חברות הביטוח השונות הן גופים פיננסיים יציבים. חברות אלו מציעות לחוסכים אפשרות להפקיד כספים באופן חד פעמי או בפרמיה שוטפת בפוליסות חסכון והשקעה.
בניגוד לפתרונות שהבנקים מציעים, השקעה באמצעות חברות הביטוח יכולה להתברר ככדאית יותר, בעיקר בשל מגוון האפשרויות הרחב להשקעה המוצע לחוסכים. צוות המומחים של "אורות" ישמח להגדיר יחד אתכם את אופק ההשקעה הכדאי ביותר, בהתחשב בסטטוסים שונים בהם אתם נמצאים, כך שפוליסת החיסכון תביא לידי ביטוי באופן מיטבי את הצרכים המשתנים, את אופי ההשקעה הרצוי (השקעה סולידית, השקעה במניות ועוד) וכן את המטרות לעתיד.
היתרון המרכזי של פוליסות אלו בהשוואה לתוכניות החיסכון הבנקאיות הוא בהיותן תוכניות נזילות, המאפשרות עריכת שינויים בתמהיל ההשקעה מספר פעמים בשנה, ללא עלויות נלוות.
בנוסף, תשלום מס רווחי הון נעשה רק בעת מימוש הכספים (פדיון) ולא בעת מעבר בין מסלולי ההשקעה.
חשוב להדגיש כי לא ניתן לנייד את כספי פוליסת החיסכון מחברת ביטוח אחת לאחרת תוך שמירה על הזכויות, זאת בניגוד לקופות גמל וקרנות השתלמות. מבוטחים המעוניינים לעבור בין חברות מחויבים לפדות את כספי הפוליסה, לשלם מס רווחי הון ולהפקיד את הסכום שנותר בפוליסה החדשה.
בדומה לקרנות ההשתלמות וקופות הגמל, חברות הביטוח מאפשרות למבוטחים לקבל הלוואה מהפוליסה תוך שעבוד החסכון.
"אורות" סוכנות לביטוח עובדת בשיתוף פעולה הדוק עם מרבית חברות הביטוח וגופי ההשקעות בישראל. ההיכרות העמוקה שיש לנו עם ההיצע הקיים לצד הוותק הרב שצברנו לאורך השנים מאפשרים לנו להציע ללקוחותינו תמהיל ביטוחי והוני מנצח שילווה אתכם במסלולי החיים. לתיאום שיחת יעוץ עם מומחי "אורות" לחצו על צרו איתנו קשר
