שירותי הסוכנות למבוטחים
תחנות בחייכם - תוכנית פנסיונית טובה ואפקטיבית היא תוכנית דינמית המתאימה את עצמה לשינויים בחייכם.
אחד מהשינויים השכיחים הוא מעבר בין מקומות עבודה – עבודה חדשה .
בעת המודרנית ובעיקר בתעשיית ההייטק ישנה נידות גדולה בין מקומות עבודה , החלפת מקום עבודה מחייבת טיפול בכספי הפיצויים מהמעביד הקודם ( אירוע מס ) ובהעברת הזכויות למעסיק הבא תוך ביצוע התאמות לתנאי המעסיק החדש , לסטטוס המשפחתי שיתכן והישתנה וכמובן לתנאי השכר.
ישנה חשיבות עליונה לתיעוד של כלל המעברים מבחינה מיסויית. ולא פחות מכך על המשך התוכנית וההפקדות בה.
לעיתים , אין רצף מידי בין מקום העבודה הקודם למקום החדש ויש אכרך לשמור על רצף ביטוחי על מנת שחלילה יקרה מקרה ביטוח והתוכניות לא יהיו פעילות ולא יהיה מענה ביטוחי דווקא ביום סגריר.
במעבר בין מקומות עבודה אנו מבצעים את הפעילויות הבאות:
- טיפול בכספי הפיצויים בהתאם לטופס 161 ( טופס ריכוז הפיצויים שנצברו עבורכם בתוכניות השונות הניתן על ידי המעסיק).
- מילוי בחירת קלטי המס במתאימים לכם באמצעות טופס 161 א (הודעת עובד על טיפול בכספי הפיצויים) ומתן הדרכה והנחיות לפניה לפקיד שומה באופן עצמוני או באמצעות יועץ מס או רו"ח במקרים מורכבים יותר).
- בדיקת האפשרויות לשמירה על רציפות ביטוחית בים מקומות עבודה
- העברת התוכניות עם או ללא ביצוע התאמות למעסיק חדש
- העברת "טופס קוביות" ( דרישת תשלום המשקפת את חלוקת התקציב בין התוכניות הפנסיוניות שלכם) למחלקת השכר של המעסיק
- בדיקת הכיסויים הביטוחים שלכם ועריכת שינויים במידת הצורך
- עדכון מוטבים בתוכניות.
סוכן ביטוח/משווק פנסיוני הינו איש אמונו של המבוטח .
מאחר ומדובר במשרת אמון אישי אנו שמחים מאד כי מרבית מבוטחינו שומרים אייתנו על קשר שנים רבות בין היתר במעברים בין מקומות עבודה . ההיכרות והקשר הזה הוא לחם חוקינו ושווא זהב ללקוחות.
